重磅！中国狠查华人违规转汇海外购房行为！七大银行已被罚！

一直以来，国家对转汇的规定都是：个人购汇不得用于海外购房，但各种利益驱使下，总有一些“不听话”之人。

近日，中国方面狠查违规转汇海外购房的行为，以七大银行为代表的银行业首先成为本次“严打活动”的重灾区。

10月22日 让众多银行瑟瑟发抖的“纪念日”



10月22日，国家外汇管理局（下称“外管局”）通报20起外汇违规典型案例，合计罚没2304.63万元，其中涉及7家银行违规被点名，共计罚没1275.62万元。

其中，中国建设银行一分行被罚款419万元；光大银行厦门分行被罚134.85万元；渤海银行天津分行被罚324.48万元。除此之外，南洋商业银行(中国)上海分行丶交通银行金华分行丶中国建设银行福清分行丶光大银行厦门火炬园支行丶渤海银行天津滨海新区分行丶招商银行济南分行丶中国银行威海分行丶 中国招商银行丶中国交通银行丶中国银行等等都没有逃脱过被重罚的恶果。

先查后罚 严打活动为外汇管理制度立威



其实，中国的外汇政策中一直明确地表明：购汇不得用于境外买房丶证券投资丶购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。但在各种利益的驱使之下，总有一些投机倒把丶想钻政策空子的“不听话”之人，为了达到自己的转汇目的不惜铤而走险触犯国家法律法规。

由于个人的转汇行为其外汇的走向具有一定的不确定性，外汇局无法确切知晓人们用换来的外汇用在了哪些方面。于是，外汇局从途径入手，彻查丶狠查各大银行。可以说，这次国家出手彻查银行外汇信息的行动是给外汇管理制度一个有力的正严立威的行为。

查银行只是个开始，违规转汇的个人同样不会漏网。据了解，接下来还将严厉打击构造虚假交易丶欺骗交易以及逃骗汇丶非法套汇行为。据相关外汇局的工作人员透露说，以后，像这样的严打将会常态化，其打击力度及惩罚手段也将越来越严厉。

当日交易超5万必须汇报！



外管局下达了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》这一新规！所有的互联网平台，包括我们所接触到的支付类App丶第三方支付平台等等，都包括在内。

从2019年1月1日开始，客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）丶外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构丶非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。若是违规，会被追究刑事责任！

与处罚银行一样，这样的规定同样是为了加大平台的监管力度，防止洗钱行为。


在这里，小编提醒各位华人朋友，中国的法制法规不可轻视，合理合法的使用外汇才是正道。